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プロフィール

土田茂プロの一番の強み

ファイナンシャルプランナーとしての幅広い知識・経験

FP=顧客のライフプラン実現に、金融と金融に関わる制度や法律などを理解活用してアドバイスを行い、実行サポートをする専門家です。私は保険・投資・ローン・相続などの道具を用いて顧客の人生に安心を届けます。

略歴:秋田工業高校(電気科)を卒業後、 自動車整備専門学校を経て地元自動車ディーラーへ就職(整備士)。ふと自分の20年後を考えたとき、25歳までに転職することを決意。デザインの仕事がしたいと独学で学び転職先を探すも断念。しかし広告業界への転職に成功する(営業マン)。

30歳の時に外資系保険株式会社からヘッドハンティングを受けるも私自身大の保険嫌い。というのも私は11歳で母親をガンで亡くし、また父親も当時は難病で寝たきり状態。本来なら保険に助けられているはずが、逆に不信を募らせる対応をされていました。ですので断りに行きがてら営業して来ようぐらいの気持ちで伺うと、そんな嫌いな保険業界を変えて行きましょうと説得され熱い気持ちでイザ金融業界へ!

そこではお客様のライフプランの実現のために保険を提案する仕事で大変やりがいもある仕事でしたが、FPを学んでいるうちに、保険商品だけでライフプランを実現するのは非常に難しいことに気付いてしまう(汗)。本物のFPとしてライフプランの実現をサポートしたい!お客様にも自分にも嘘をついて仕事はできない!と、独立することを決意し退職。
退職後、FPの修行や師匠を探すために上京。日本にFPを導入させた日本のFP界の草分け的存在、井畑敏氏に師事する。そこで改めてライフプランの大切さや実現のツールとしての保険や金融商品(投資商品)の位置付けについて知ることに。また、日本は今後益々アメリカ化していくので、これから日本でもFPが必要になると聞き、どの金融機関にも所属しない独立系FPとしてのやる気を漲らせ帰郷。2012年7月7日独立系FP事務所「ライフ・デザイン・ラボ」を開設。

相談者の「なりたい未来像」を「ライフプラン」として具体化し、その実現のために家計・保険・資産運用・相続・住宅ローンなど、「全体の最適化」を提案し実行のサポートをしている。

これからの日本は、人口↓高齢化↑税金↑社会保障負担↑物価↑です。残念ながら親世代と同じ生活スタイルでは破綻してしまう可能性が高い世の中です。そんな時代に負けない、そしてなりたい未来を叶えられる家計を作るため、ぜひFPを活用して下さい。

  • ■ 保有資格
  • ファイナンシャルプランナー(CFP®認定者)
  • (社)日本相続コンサルティング協会認定「相続コンサルタント」
  • 住宅ローンアドバイザー
  • 終活カウンセラー
  • 生命保険募集人(トータルライフコンサルタント)
  • 損害保険募集人
  • 第1種証券外務員(IFA)
  • DCプランナー2級
  • 交渉アナリスト
  • メディカルハーブコーディネーター」
  • ◼ 執筆・寄稿
  • 相続から家族と資産を守る61の方法(合同フォレスト)
  • 株主手帳(2015年10月号・2016年1月号 青潮出版)
氏名 土田茂(つちだしげる)
事務所名 ライフ・デザイン・ラボ
事業内容 ■個人向けサービス
・ライフプランニング
・家計の見直し(家計・保険・資産運用・ローン相談)
・相続相談
・確定拠出年金の運用
■法人向けサービス
・確定拠出年金コンサルティング
・社員教育セミナー(2015年実績12社計32回)
・事業承継・事業保険設計
専門分野 ライフプラン相談(家計、老後資金、教育資金、住宅資金、保険、投資、相続など)
特徴 生命保険や住宅ローン、資産運用などを相談する場合、窓口が複数になっているケースが多いと思います。しかし、人生の資金計画として考えると良くありません。無駄や資金計画に無理が生じてしまい、人生計画として最悪破綻してしまう可能性すらあります。そこで私が行っているのは人生全体を見て最適にしていくご提案です。これにより無駄や無理がなくなり、安心して人生を送ることができます。
職種 ファイナンシャルプランナー
住所 〒011-0931
秋田県秋田市将軍野東1-7-84
電話 018-845-8148
営業時間 9:00~18:00
定休日 土日祝日、平日夜(休日も予約は承ります)
ホームページ http://www.kakei-lab.jp
相談場所2 秋田市中通2−4−19 商工中金・第一生命秋田ビル9F
でも相談可能です。
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ファイナンシャルプランナーとしての幅広い知識・経験

事務所名 : ライフ・デザイン・ラボ
住所 : 秋田県秋田市将軍野東1-7-84 [地図]
TEL : 018-845-8148

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